Високоприбуткові біржові фонди (ETF) стали наріжним каменем для інвесторів, які шукають регулярний прибуток без клопоту з вибором окремих акцій. Ці фонди об’єднують широкий спектр компаній, що виплачують дивіденди, щоквартально або щомісяця розподіляють прибуток між акціонерами, що робить їх популярними серед пенсіонерів і тих, хто шукає збалансований портфель.
Чому дивіденди все ще мають значення
За даними S&P Dow Jones Indices, з 1926 року на дивіденди припадало близько третини загального доходу фондового ринку США. Хоча вищі ставки спокусливі, найкращі фонди надають перевагу стабільності дивідендів, а не розміру виплат. Інвестори також повинні знати, що Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) попереджає, що фонди дивідендів все ще можуть втратити вартість, а високі ставки можуть сигналізувати про підвищений ризик.
Найкращі високоприбуткові ETF, які варто розглянути
Ось шість відомих варіантів із ключовими функціями:
- Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM): Пропонує помірну віддачу з низькими витратами та широкою диверсифікацією.
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Зосереджується на компаніях із сильним грошовим потоком та історією виплат дивідендів, надаючи перевагу якості над доходністю.
- iShares Select Dividend ETF (DVY): інвестує у високоприбуткові компанії, але концентрується в галузі, зокрема в комунальному та фінансовому секторах, що робить її чутливою до процентних ставок.
- SPDR Portfolio S&P 500 ETF з високими дивідендами (SPYD): Забезпечує найвищу прибутковість серед S&P 500, але має більшу волатильність.
- JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI): використовує стратегію покритих опціонів для максимізації доходу, що може обмежити потенціал зростання.
- iShares Core High Dividend ETF (HDV): наголошується на фінансово надійних високоприбуткових компаніях із помітним впливом на енергетику та споживчі товари.
Як високоприбуткові ETF вписуються у ваш портфель
Федеральний резервний банк Сент-Луїса виявив, що зміни процентних ставок можуть вплинути на дивідендні акції. Ці кошти найкраще використовувати як частину диверсифікованого портфеля, поєднуючи їх із зростаючими акціями та облігаціями, а не як окрему стратегію.
Ризики, які слід розуміти
Підвищення процентних ставок може чинити тиск на ціни, а скорочення дивідендів може зменшити прибутки. Концентрація промисловості, інфляція та економічні спади також можуть вплинути на продуктивність. Дослідження Vanguard показують, що дивідендні стратегії можуть допомогти зменшити волатильність у поєднанні з диверсифікованими активами, але правильне визначення розміру позиції має вирішальне значення, особливо для пенсіонерів, які покладаються на розподіл.
Підсумовуючи, високоприбуткові ETF пропонують зручний спосіб отримання доходу при збереженні диверсифікації. Для більшості інвесторів вони найкраще працюють як компонент ширшого, збалансованого портфеля, а не як єдина інвестиційна стратегія.
