Высокодоходные биржевые инвестиционные фонды (ETF) стали краеугольным камнем для инвесторов, стремящихся к регулярному доходу без сложностей отбора отдельных акций. Эти фонды объединяют широкий спектр компаний, выплачивающих дивиденды, распределяя прибыль акционерам ежеквартально или ежемесячно, что делает их популярными среди пенсионеров и тех, кто стремится к сбалансированному портфелю.
Почему дивиденды все еще важны
Исторически дивиденды составляли примерно треть общей доходности фондового рынка США с 1926 года, согласно S&P Dow Jones Indices. Хотя более высокие ставки соблазнительны, лучшие фонды отдают приоритет устойчивости дивидендов, а не просто размеру выплат. Инвесторам также следует знать, что Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предупреждает, что дивидендные фонды все равно могут терять в цене, и высокие ставки могут сигнализировать о повышенном риске.
Лучшие высокодоходные ETF для рассмотрения
Вот шесть заметных вариантов с ключевыми особенностями:
- Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM): Предлагает умеренную доходность с низкими расходами и широкой диверсификацией.
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Сосредоточен на компаниях с сильным денежным потоком и историей выплат дивидендов, отдавая приоритет качеству, а не доходности.
- iShares Select Dividend ETF (DVY): Инвестирует в компании с высокой доходностью, но имеет отраслевую концентрацию, особенно в сфере коммунальных услуг и финансов, что делает его чувствительным к процентным ставкам.
- SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD): Обеспечивает самую высокую доходность в S&P 500, но сопряжена с большей волатильностью.
- JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI): Использует стратегию покрытых опционов для увеличения дохода, что может ограничить потенциал роста.
- iShares Core High Dividend ETF (HDV): Подчеркивает финансово устойчивые компании с высокой доходностью, с заметной экспозицией в энергетике и товарах народного потребления.
Как высокодоходные ETF вписываются в ваш портфель
Федеральный резервный банк Сент-Луиса обнаружил, что на дивидендные акции могут влиять изменения процентных ставок. Эти фонды лучше всего использовать как часть диверсифицированного портфеля — комбинируя их с акциями роста и облигациями, — а не как самостоятельную стратегию.
Риски, которые следует понимать
Рост процентных ставок может оказывать давление на цены, а сокращение дивидендов может снизить доход. Отраслевая концентрация, инфляция и экономические спады также могут повлиять на эффективность. Исследования Vanguard показывают, что дивидендные стратегии могут помочь снизить волатильность при сочетании с диверсифицированными активами, но критически важен правильный размер позиций, особенно для пенсионеров, полагающихся на распределение.
В заключение, высокодоходные ETF предлагают удобный способ получения дохода при сохранении диверсификации. Для большинства инвесторов они лучше всего работают в качестве компонента более широкого, сбалансированного портфеля, а не единственной инвестиционной стратегии.
