Os fundos negociados em bolsa (ETFs) com altos dividendos tornaram-se uma pedra angular para investidores que buscam renda regular sem a complexidade da escolha de ações. Estes fundos reúnem uma série de empresas pagadoras de dividendos, distribuindo lucros aos acionistas trimestralmente ou mensalmente – o que os torna populares entre os reformados e aqueles que procuram o equilíbrio da carteira.
Por que os dividendos ainda são importantes
Historicamente, os dividendos representaram cerca de um terço dos retornos totais do mercado de ações dos EUA desde 1926, de acordo com o S&P Dow Jones Indices. Embora os rendimentos mais elevados sejam tentadores, os melhores fundos dão prioridade à sustentabilidade dos dividendos em detrimento do simples tamanho dos pagamentos. Os investidores também devem estar cientes de que a SEC alerta que os fundos de dividendos ainda podem perder valor e que os rendimentos elevados podem sinalizar um risco mais elevado.
Principais ETFs de altos dividendos a serem considerados
Aqui estão seis opções importantes, com recursos principais:
- ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM): Oferece rendimento moderado com despesas baixas e ampla diversificação.
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Concentra-se em empresas com forte fluxo de caixa e histórico de dividendos, priorizando a qualidade em vez do rendimento.
- iShares Select Dividend ETF (DVY): Investe em empresas de alto rendimento, mas tem concentração setorial, especialmente em serviços públicos e financeiros, o que o torna sensível às taxas de juros.
- SPDR Portfólio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD): Oferece os rendimentos mais altos do S&P 500, mas vem com maior volatilidade.
- JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI): Usa uma estratégia de compra coberta para aumentar a receita, o que pode limitar o potencial de valorização.
- iShares Core High Dividend ETF (HDV): Enfatiza empresas financeiramente fortes com altos rendimentos, com exposição notável a energia e bens de consumo básicos.
Como ETFs com altos dividendos se enquadram em seu portfólio
O Federal Reserve Bank de St. Louis descobriu que os estoques de dividendos podem ser sensíveis às mudanças nas taxas de juros. Estes fundos são mais bem utilizados como parte de uma carteira diversificada – combinando-os com ações e obrigações de crescimento – e não como uma estratégia autónoma.
Riscos a serem compreendidos
O aumento das taxas de juro pode pressionar os preços e os cortes nos dividendos podem reduzir o rendimento. A concentração do sector, a inflação e as crises económicas também podem afectar o desempenho. A investigação da Vanguard sugere que as estratégias de dividendos podem ajudar a reduzir a volatilidade quando combinadas com activos diversificados, mas o dimensionamento das posições é fundamental, especialmente para os reformados que dependem de distribuições.
Concluindo, os ETFs com elevados dividendos oferecem uma forma conveniente de gerar rendimento, mantendo ao mesmo tempo a diversificação. Para a maioria dos investidores, funcionam melhor como componente de uma carteira mais ampla e equilibrada, em vez de como uma única estratégia de investimento.
