Wysokodochodowe fundusze giełdowe (ETF) stały się podstawą dla inwestorów poszukujących regularnych dochodów bez konieczności wybierania poszczególnych akcji. Fundusze te zrzeszają szeroką gamę spółek wypłacających dywidendy, wypłacających zyski akcjonariuszom kwartalnie lub co miesiąc, dzięki czemu są popularne wśród emerytów i osób poszukujących zrównoważonego portfela.
Dlaczego dywidendy nadal mają znaczenie
Według indeksów S&P Dow Jones Indices, dywidendy odpowiadały za około jedną trzecią całkowitych zysków z amerykańskiej giełdy od 1926 roku. Chociaż wyższe stopy są kuszące, najlepsze fundusze przedkładają trwałość dywidendy nad samą wysokość wypłaty. Inwestorzy powinni także mieć świadomość, że Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) ostrzega, że fundusze dywidendowe mogą w dalszym ciągu tracić na wartości, a wysokie stopy mogą sygnalizować zwiększone ryzyko.
Najlepsze wysokodochodowe fundusze ETF do rozważenia
Oto sześć godnych uwagi opcji z kluczowymi funkcjami:
- Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM): Oferuje umiarkowane zyski przy niskich kosztach i szerokiej dywersyfikacji.
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Koncentruje się na spółkach o silnych przepływach pieniężnych i historii wypłat dywidend, przedkładając jakość nad rentowność.
- iShares Select Dividend ETF (DVY): Inwestuje w spółki o wysokim dochodzie, ale występuje koncentracja branż, szczególnie w sektorze usług użyteczności publicznej i finansach, co czyni go wrażliwym na stopy procentowe.
- Portfel SPDR Fundusz ETF wysokiej dywidendy S&P 500 (SPYD): Zapewnia najwyższą stopę zwrotu w ramach indeksu S&P 500, ale charakteryzuje się większą zmiennością.
- JPMorgan Equity Premium Income Income ETF (JEPI): Stosuje strategię opcji zabezpieczonych w celu maksymalizacji dochodu, co może ograniczyć potencjał wzrostu.
- iShares Core High Dividend ETF (HDV): Koncentruje się na spółkach o dobrej kondycji finansowej i wysokich dochodach, ze znaczną ekspozycją na podstawowe produkty energetyczne i konsumenckie.
Jak wysokodochodowe fundusze ETF pasują do Twojego portfela
Bank Rezerwy Federalnej w St. Louis stwierdził, że zmiany stóp procentowych mogą wpływać na akcje dywidendowe. Fundusze te najlepiej wykorzystać jako część zdywersyfikowanego portfela – łącząc je z akcjami i obligacjami wzrostu – a nie jako samodzielną strategię.
Ryzyko, które należy zrozumieć
Rosnące stopy procentowe mogą wywrzeć presję na ceny, a obniżki dywidend mogą obniżyć zyski. Koncentracja branży, inflacja i pogorszenie koniunktury gospodarczej mogą również wpływać na wyniki. Badania Vanguard pokazują, że strategie dywidendowe mogą pomóc w zmniejszeniu zmienności w połączeniu ze zdywersyfikowanymi aktywami, ale właściwa wielkość pozycji ma kluczowe znaczenie, szczególnie w przypadku emerytów polegających na wypłatach.
Podsumowując, wysokodochodowe fundusze ETF oferują wygodny sposób generowania dochodu przy jednoczesnym zachowaniu dywersyfikacji. Dla większości inwestorów najlepiej sprawdzają się jako element szerszego, zrównoważonego portfela, a nie jako jedyna strategia inwestycyjna.
