Op de beurs verhandelde fondsen (ETF’s) met een hoog dividend zijn een hoeksteen geworden voor beleggers die op zoek zijn naar regelmatige inkomsten zonder de complexiteit van aandelenselectie. Deze fondsen bundelen een reeks dividendbetalende bedrijven, waarbij de winsten driemaandelijks of maandelijks aan de aandeelhouders worden uitgekeerd, waardoor ze populair zijn bij gepensioneerden en mensen die streven naar portefeuilleevenwicht.
Waarom dividenden er nog steeds toe doen
Historisch gezien zijn dividenden volgens S&P Dow Jones Indices sinds 1926 verantwoordelijk voor ongeveer een derde van de totale Amerikaanse aandelenmarktrendementen. Hoewel hogere rendementen verleidelijk zijn, geven de beste fondsen prioriteit aan duurzaamheid van dividenden boven de omvang van de uitbetaling. Beleggers moeten zich er ook van bewust zijn dat de SEC waarschuwt dat dividendfondsen nog steeds waarde kunnen verliezen, en dat hoge rendementen kunnen duiden op een hoger risico.
De beste ETF’s met hoog dividend om te overwegen
Hier zijn zes prominente opties, met de belangrijkste kenmerken:
- Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM): Biedt een gematigd rendement met lage kosten en brede diversificatie.
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Richt zich op bedrijven met een sterke cashflow en dividendgeschiedenis, waarbij kwaliteit prioriteit krijgt boven rendement.
- iShares Select Dividend ETF (DVY): Belegt in hoogrentende bedrijven, maar heeft een sectorconcentratie, vooral in nutsbedrijven en financiële instellingen, waardoor deze gevoelig is voor rentetarieven.
- SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD): Levert de hoogste rendementen in de S&P 500, maar gaat gepaard met een grotere volatiliteit.
- JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI): Maakt gebruik van een gedekte call-strategie om de inkomsten te verhogen, wat het opwaartse potentieel kan beperken.
- iShares Core High Dividend ETF (HDV): Benadrukt financieel sterke bedrijven met hoge rendementen, met een opmerkelijke blootstelling aan energie en consumentengoederen.
Hoe ETF’s met hoog dividend in uw portefeuille passen
De Federal Reserve Bank of St. Louis heeft ontdekt dat dividendaandelen gevoelig kunnen zijn voor renteveranderingen. Deze fondsen kunnen het beste worden gebruikt als onderdeel van een gediversifieerde portefeuille – door ze te combineren met groeiaandelen en obligaties – in plaats van als een op zichzelf staande strategie.
Risico’s om te begrijpen
Stijgende rentetarieven kunnen de prijzen onder druk zetten, en dividendverlagingen kunnen de inkomsten verlagen. Sectorconcentratie, inflatie en economische neergang kunnen ook van invloed zijn op de prestaties. Uit onderzoek van Vanguard blijkt dat dividendstrategieën de volatiliteit kunnen helpen verminderen wanneer ze worden gecombineerd met gediversifieerde activa, maar de omvang van posities is van cruciaal belang, vooral voor gepensioneerden die afhankelijk zijn van uitkeringen.
Kortom, ETF’s met een hoog dividend bieden een gemakkelijke manier om inkomsten te genereren met behoud van diversificatie. Voor de meeste beleggers werken ze het beste als onderdeel van een bredere, evenwichtige portefeuille dan als enige beleggingsstrategie.
