Le marché boursier a généré de solides rendements ces dernières années, mais que nous réserve-t-il ? Les principaux chatbots IA – ChatGPT, Grok et Gemini – ont été invités à prédire l’avenir du marché, et leurs idées suggèrent un changement de dynamique qui pourrait avoir un impact significatif sur vos perspectives financières. Voici un aperçu de leurs prévisions et de ce qu’elles signifient pour votre portefeuille.
Attentes à court terme (2025-2027)
Les trois modèles d’IA s’accordent sur le fait que les prochaines années connaîtront probablement une croissance modérée, et non les gains explosifs du passé. ChatGPT et Grok prédisent des rendements élevés à deux chiffres, tirés par les bénéfices des entreprises et la stabilité économique. Gemini est légèrement plus optimiste, projetant un rendement moyen du S&P 500 de 9 % à 12 % en 2026, avec un potentiel allant jusqu’à 15 %.
Cependant, l’IA identifie également des changements clés. L’attention se portera de plus en plus de la large domination technologique vers des secteurs tels que la santé, l’industrie et les actions à petite capitalisation à mesure que les taux d’intérêt se stabiliseront. Cela suggère qu’un portefeuille diversifié pourrait être plus crucial que jamais.
Perspectives à long terme (au-delà de 2028)
À plus long terme, les prévisions deviennent moins certaines. Les modèles d’IA estiment que les rendements annuels moyens à long terme tomberont probablement entre 4 et 7 %, soit un niveau inférieur aux rendements observés au cours des dernières décennies en raison de valorisations plus élevées et de changements démographiques.
Même si la productivité basée sur l’IA pourrait stimuler les rendements dans des scénarios optimistes, l’attente de base est une adoption plus progressive et une volatilité potentielle. De grandes institutions financières comme Goldman Sachs et J.P. Morgan sont du même avis, prédisant une croissance plus lente et « normalisée », partiellement compensée par l’impact de l’IA.
Changements structurels du marché
L’IA identifie trois changements structurels majeurs qui remodèlent le marché boursier :
- Domination de l’IA : Les secteurs liés à l’IA (semi-conducteurs, cloud computing et infrastructure de données) deviendront essentiels aux rendements du marché. Cela signifie qu’investir dans les chaînes de valeur de l’IA, plutôt que dans des actions technologiques individuelles, pourrait s’avérer plus judicieux.
- Tokenisation : L’essor des registres de type blockchain permettra un règlement plus rapide et des échanges 24h/24 et 7j/7, rendant le marché plus efficace et plus accessible.
- Moins d’entreprises publiques : La tendance selon laquelle les entreprises restent fermées plus longtemps et sont acquises par des sociétés de capital-investissement se poursuivra, réduisant ainsi le nombre d’options cotées en bourse pour les investisseurs.
Ce que cela signifie pour votre portefeuille
Les prévisions de l’IA se traduisent par des implications concrètes pour vos finances :
- Croissance plus lente : Attendez-vous à des gains d’investissement plus modestes, nécessitant une plus grande discipline en matière d’épargne et de planification financière.
- L’exposition aux actions est importante : Ceux qui détiennent des titres importants dans les 401(k) et les IRA continueront probablement à en bénéficier, tandis que ceux qui n’en ont pas pourraient prendre du retard.
- Inflation par rapport aux gains du marché : Même avec des gains boursiers, une inflation persistante (estimée entre 2,4 % et 2,7 %) pourrait éroder la valeur réelle de votre pouvoir d’achat, à moins que vos revenus ou vos investissements ne suivent le rythme.
Le marché du futur n’est pas une question de gains explosifs, mais une question de positionnement stratégique et de résilience. La diversification et l’attention portée aux changements structurels seront essentielles à la protection et à la croissance de la richesse.
Avertissement : Cette analyse est à titre informatif uniquement et ne doit pas être considérée comme un conseil financier. Investir comporte des risques, notamment une perte potentielle du capital. Consultez un conseiller financier qualifié avant de prendre des décisions d’investissement.
