Exchange Traded Funds (ETFs) mit hohen Dividenden sind zu einem Eckpfeiler für Anleger geworden, die regelmäßige Erträge ohne die Komplexität der Aktienauswahl anstreben. Diese Fonds bündeln eine Reihe von Dividenden zahlenden Unternehmen und schütten vierteljährlich oder monatlich Gewinne an die Aktionäre aus – was sie bei Rentnern und solchen, die ein ausgewogenes Portfolio anstreben, beliebt macht.
Warum Dividenden immer noch wichtig sind
Historisch gesehen machten Dividenden laut S&P Dow Jones Indices seit 1926 etwa ein Drittel der gesamten US-Aktienmarktrenditen aus. Während höhere Renditen verlockend sind, legen die besten Fonds Wert auf die Nachhaltigkeit der Dividende gegenüber der reinen Auszahlungshöhe. Anleger sollten sich auch darüber im Klaren sein, dass die SEC davor warnt, dass Dividendenfonds immer noch an Wert verlieren können und hohe Renditen auf ein höheres Risiko hinweisen können.
Die besten ETFs mit hoher Dividende, die Sie in Betracht ziehen sollten
Hier sind sechs herausragende Optionen mit Hauptmerkmalen:
- Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM): Bietet moderate Rendite bei geringen Kosten und breiter Diversifizierung.
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Konzentriert sich auf Unternehmen mit starkem Cashflow und starker Dividendenhistorie, wobei Qualität Vorrang vor Rendite hat.
- iShares Select Dividend ETF (DVY): Investiert in Unternehmen mit hoher Rendite, weist jedoch eine Sektorkonzentration auf, insbesondere im Versorgungs- und Finanzsektor, wodurch er zinsempfindlich ist.
- SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD): Bietet die höchsten Renditen im S&P 500, weist jedoch eine größere Volatilität auf.
- JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI): Verwendet eine Covered-Call-Strategie, um die Erträge zu steigern, was das Aufwärtspotenzial einschränken kann.
- iShares Core High Dividend ETF (HDV): Der Schwerpunkt liegt auf finanzstarken Unternehmen mit hohen Renditen und einem bemerkenswerten Engagement in den Bereichen Energie und Basiskonsumgüter.
Wie Dividenden-ETFs in Ihr Portfolio passen
Die Federal Reserve Bank of St. Louis hat herausgefunden, dass Dividendenaktien empfindlich auf Zinsänderungen reagieren können. Diese Fonds lassen sich am besten als Teil eines diversifizierten Portfolios einsetzen – indem man sie mit Wachstumsaktien und -anleihen kombiniert – und nicht als eigenständige Strategie.
Zu verstehende Risiken
Steigende Zinssätze können die Preise unter Druck setzen und Dividendenkürzungen können die Erträge schmälern. Branchenkonzentration, Inflation und Wirtschaftsabschwünge können sich ebenfalls auf die Leistung auswirken. Untersuchungen von Vanguard deuten darauf hin, dass Dividendenstrategien in Kombination mit diversifizierten Vermögenswerten dazu beitragen können, die Volatilität zu reduzieren. Die Positionsgröße ist jedoch von entscheidender Bedeutung, insbesondere für Rentner, die auf Ausschüttungen angewiesen sind.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass ETFs mit hoher Dividende eine bequeme Möglichkeit bieten, Erträge zu generieren und gleichzeitig die Diversifizierung aufrechtzuerhalten. Für die meisten Anleger funktionieren sie am besten als Bestandteil eines breiteren, ausgewogenen Portfolios und nicht als alleinige Anlagestrategie.
